墨西哥最高法院（SCJN）近日裁定，金融情报部门（UIF）拥有法律授权，可将冻结银行账户作为防范金融犯罪的预防性措施。法院在审理“58/2022号违宪审查案”时作出上述裁决，该案此前对政府将个人列入限制性冻结账户名单的权力提出了质疑。
大法官们认为，冻结账户并不构成刑事制裁。法院将此举定义为一种保护机制，旨在将金融系统与已识别的风险隔离开来。由于该措施属于预防性质而非惩罚性质，UIF无需事先获得司法命令即可执行冻结。
在此框架下，UIF的职能被严格限定在发现并遏制高风险金融业务的范围内。法院明确指出，针对潜在犯罪活动的后续调查仍由相关联邦职能部门管辖。
金融冻结的新标准
此次裁决的一个关键转变在于取消了对外部干预的要求。此前，UIF往往依赖国际机构的请求来证明账户冻结的合理性。新标准允许该机构根据国内或国际信息采取行动，前提是相关操作必须符合既定法律及墨西哥的条约义务。
尽管此类冻结具有即时性，但最高法院强调，受影响的个人仍享有完整的正当程序权利。法律框架保障了当事人的申辩权，允许账户持有人通过行政渠道和司法系统对被列入冻结名单提出异议。
为确保该措施不被滥用，相关部门必须提供书面证据以支持其决定。官员在执行冻结前，须以可核实的信息为每个案例提供充分依据。若当局无法提供有理有据的决议，账户持有人可通过法律途径申请解冻资金。
